Cómo utilizar la inteligencia artificial para evitar fraudes cibernéticos en las fintech

Fintech, es una herramienta que en tiempos de pandemia está siendo muy utilizada por quienes buscan realizar sus operaciones mediante aplicaciones móviles, big data y páginas web, enmarcada en los servicios que entregan las empresas financieras tecnológicas.

Cómo utilizar la inteligencia artificial para evitar fraudes
Cómo utilizar la inteligencia artificial para evitar fraudes

Según publica Diario Gestión, las fintech en términos generales ayudan a los usuarios en las operaciones de crédito, cambio de dinero, transferencias, pago de servicios, entre otros. Esto movimientos han favorecido la inclusión financiera, pero del mismo modo ha desencadenado una serie de casos de fraude y crímenes cibernéticos.

Al respecto, Paulo Valdivieza, cofundador de Kambista, comentó que “el año 2019, en Perú se registraron 3.012 fraudes cibernéticos a nivel nacional, con un promedio de 250 denuncias mensuales”.

El ejecutivo agregó que es cifra repercutió en que “haya cierta desconfianza al momento de usar estas plataformas que registran tanto datos personales como económicos, situación que requiere reforzar plataformas con sistemas automatizados que protejan la identidad y datos de los usuarios”.

Por último, Valdiviezo, sostuvo que “las empresas dedicadas a la intermediación financiera necesitan reforzar los procesos de validación de identidad y conocimiento del cliente, a través de recursos tecnológicos, para alcanzar los estándares que las instituciones reguladoras esperan y elevar así los estándares de seguridad a niveles de clase mundial”.

En tal sentido, sugirió una serie de métodos de seguridad para evitar los crímenes cibernéticos generados por el mayor uso de fintech.

  • Sistema de validación de identidad biométrica: Contrasta la documentación registrada por el cliente con su biometría facial, reduciendo la filtración de estafadores y mejorando los estándares de conocimiento de clientes.
  • Conocimiento del cliente 100% digital: Permite tener un conocimiento del usuario de manera objetiva, concisa y en cumplimiento de la regulación financiera emitida por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
  • Restricción de transferencias a cuentas de terceros: Reduce el riesgo por ocultamiento de fondos ilícitos o de dudosa procedencia.

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